Ballerine: Open-source & global KYB platform, now with LLM-based OCR!
概要
- OCR機能を備えたLLMプラグインで、様々なフォーマットや言語の様々なタイプのドキュメント（例：銀行の明細書、公共料金の請求書など）をスキャンすることでKYBの効率化を実現する。オープンソースとして公開されている。
KYBとは
- KYBとKYCは、確認とデューデリジェンスという考え方に基づいて構築されている。そして、コンプライアンス上の負担が大きいKYBの方が、より大きな問題である。というのも、KYB規制は、テロ資金提供者、麻薬密売人、その他CIA、FBI、インターポールなどの法執行機関が懸念する国際犯罪グループによる詐欺やマネーロンダリングを防止するためのものだからだ。
- KYCとは、銀行、フィンテック、その他の金融機関が口座を開設する前に顧客を特定することで満たす必要のある規制要件です。KYC認証は、金融サービス事業者が顧客の顔と名前を特定するのに役立ち、オンライン詐欺や金融犯罪を防止し、マネーロンダリング防止（AML）規制を遵守する上で中心的な役割を果たします。
- KYCのように消費者の身元を確認するのは簡単なことだ。しかし、KYBの場合、企業は多くの場合、国境、税制、規制環境にまたがるさまざまな企業や事業体を審査し、確認する必要がある。実際には、法的提出書類を手作業で検索し、最終的な受益者（UBO）の書類を追いかけ、大量の財務諸表を照合する必要がある。
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